Самые популярные способы сравнительно честного отъема денег с банковских карт

Чтобы украсть деньги с вашей банковской карты, мошенники идут двумя путями: техническим (накладки на банкоматы, поддельные страницы интернет-банка, дубликаты сим-карты, на которую приходят пароли, и т.д.) и психологическим. В этом случае клиент верит всему, что ему говорят по телефону, и сам называет все личные данные, либо сам перечисляет свои деньги на указанный  мошенниками счет. Вот о втором виде мошенничества поговорим подробнее.

Мошенничество — хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием. При этом под обманом понимается как сознательное искажение истины (активный обман), так и умолчание об истине (пассивный обман). В обоих случаях обманутая жертва сама передает свое имущество мошеннику.

В случае, когда клиент сам перечислил деньги мошенникам, банк не компенсирует эту потерю. Единственный выход — заявление в милицию и ожидание чуда в поимке преступника.

34078

Схема 1 — ожидание перевода денег на карту.

Вы собираете деньги на что-либо или ждете перевод за покупку в интернете — вы уже под прицелом. Мошенник звонит на мобильный и говорит, что готов перечислить деньги на карту. Но деньги будут перечисляться с текущего счета фирмы и сделать это нужно срочно, потому что завтра будет поздно, так как директор фирмы поедет в отпуск/конец месяца/бухгалтер не сможет сделать платеж. После этого в телефонном режиме клиента «подводят» к банкомату и помогают своими руками отдать свои сбережения.

Важно помнить: для перевода денег на карту требуется только номер карты. Всё.
Если вам звонят с просьбой подойти к банкомату и совершить какие-то действия, продиктовать пароли в SMS или назвать три цифры на обороте карты — это мошенники.
И как бы уверенно вас не убеждали в трубку, что это необходимо для получения денег, что это служба безопасности банка или бухгалтерия требует подтверждения счета — кладите трубку. Это сохранит средства на вашей карте.

мошенничество-авто_мошен

Схема 2 — выигрыш чего-либо (зачастую авто) и оплата налогов.

«Счастливчики» получают радостную весть и идут на сайт, который указан в SMS (например, http://www.avto-mir.biz.ua/), видят свой номер мобильного среди «победителей» и бегут к терминалу банка, чтобы уплатить налог (1% от стоимости), после оплаты которого они могут забрать авто или его денежный эквивалент.

Еще раз — оплатить налог. На банковскую карту физического лица. Своими руками.

После того, как «будущий владелец Шевроле Круз» не только попадает на 1% (который он сам перечисляет неизвестно куда), банковскую карточку полностью очищают, получив доступ к ней с помощью манипуляций «операторов». Зачастую клиент тут же по телефону диктует полученные от банка SMS-пароли и остается без всех имеющихся на карте денег.

Важно помнить: никто за все это время не получил авто, все, кто шел “платить налоги” за внезапно свалившийся щедрый подарок, всегда оставались без денег.

ggbgbg

Схема 3 — “Мама, я попал в беду, срочно нужны деньги”

Внезапный звонок, зачастую ночью, паника в голосе, тревожная история о попавшем в беду отпрыске — и обеспокоенный родитель отправляется к ближайшему терминалу или банкомату, под диктовку нажимая кнопки и передавая все свои сбережения мошенникам.

Важно помнить: эта схема живет и процветает годами, потому что всегда находятся доверчивые и неподкованные в финансовой грамотности люди. Расскажите об этом своим родителям, бабушкам и дедушкам. Звоните им периодически и не заставляйте волноваться.

20140818113709_597c4_1280x1280

Схема 4 — Звонок из “банка” под веским предлогом

Важно помнить: банк при звонке никогда не спрашивает персональные данные клиента. Если вам звонят и просят назвать SMS-пароль, cvv-код или любые другие данные, знайте — у вас собираются украсть деньги.

Основные приемы, на которые продолжают попадаться доверчивые клиенты:

1.Повышение кредитного лимита.

Неизвестный, представляется сотрудником банка и предлагает продлить действие кредитной карты или повысить кредитный лимит. Получив согласие, сообщает, что для осуществления необходимой операции ему нужны номер карточки, срок ее действия и CVV-код. Сообщив эти реквизиты, человек получает SMS-сообщение с паролем доступа, который, не задумываясь, диктует мошеннику. Через несколько минут на мобильный приходит SMS из банка, однако на этот раз, о снятии с денег со счета.

2.Блокирование карточки из-за военных действий на Востоке либо под предлогом якобы ее взлома.

Неизвестный представляется сотрудником банка и сообщает, что в связи с военными действиями на востоке нужно обновить/подтвердить данные, иначе карта будет заблокирована. Дальше все идет по отработанному сценарию. Перепуганный клиент выдает персональную информацию, включая секретные пароли из SMS, и в результате остается с “пустыми карманами”.

3.Ошибочное пополнение мобильного телефона.

Клиент банка получает SMS о пополнении счета мобильного телефона от неизвестного. Через некоторое время ему звонит девушка и сообщает, что ошибочно пополнила его счет. Девушка подсказывает, какие кнопки нужно нажать на мобильном телефоне, чтобы вернуть ей деньги, что доверчивый клиент и делает. Спустя некоторое время, мобильный владельца оказывается заблокированным, а через систему интернет-банкинга с его карточки сняты средства.

Эти и многие другие уловки работают по одной простой схеме — убедить клиента в необходимости самостоятельно совершить ряд действий и добровольно расстаться со своими деньгами. Для того, чтобы не остаться без копейки, всегда помните одно главное правило — никому и никогда не передавайте свои персональные данные, как бы убедительно ни звучал собеседник. Банк никогда не спрашивает ваши данные, это делают только мошенники.

notebook, and two persons on white background

Обязательные меры предосторожности:

  1. Храните ПИН-код, логин и пароль от интернет-банкинга в недоступном для посторонних людей месте и никому их не называйте.
  2. Никогда не записывайте ПИН-код на пластиковой карточке.
  3. Никогда не предоставляйте информацию о своих картах третьим лицам, даже если они обращаются к вам, якобы, от имени банка.
  4. Будьте бдительны, если вам приходят SMS неизвестного авторства с просьбой отправить полученный код или странный набор команд на другой номер — это мошенничество.
  5. При оплате покупок в Интернете будьте осторожны и не сообщайте персональные данные. Если вы часто осуществляете покупки в Интернете, откройте специальную Интернет-карту с ограниченным лимитом.
  6. Не публикуйте в Интернете номер карты вместе с номером своего финансового телефона (это номер, который привязан к карте и на который приходят все пароли). Мошенникам не составляет труда делать дубликаты телефонных номеров, которые не привязаны к контракту.
  7. При любых подозрительных операциях звоните в банк и блокируйте свою карту.

О других видах мошенничества и правилах покупок в Интернете подробнее расскажем в следующий раз.

Инна Музычук

Нашли ошибку в тексте? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter или нажмите СЮДА
Метки

Вас может это заинтересовать